Encuestas recientes indican que el 60% o más de nosotros no tiene ningún tipo de planificación patrimonial, ni siquiera un testamento, pero las generaciones más jóvenes están empezando a ver el valor de al menos tener un testamento en su lugar con un sorprendente aumento del 63% desde 2020. Actualmente, el grupo de edad de 18 a 34 años es más propenso a tener un testamento que el de 35 a 54 años.

Los Fundamentos
Un testamento ayuda a proteger el futuro económico de su familia distribuyendo sus bienes y recursos de acuerdo con sus deseos después de su muerte, pero ¿qué ocurre si usted no puede tomar decisiones o abogar por sí mismo debido a una enfermedad, lesión o deterioro mental? ¿Su familia sabe sus deseos? ¿Los cumplirán? Disponer de un testamento vital, un poder médico y una autorización de la HIPPA le permitirá designar a la persona que desea que tome las decisiones médicas por usted y las medidas que desea que se tomen en caso de enfermedad terminal. Por la misma razón, también debería existir un Poder Financiero. Puede designar a alguien de su confianza para que tome decisiones financieras si usted no puede hacerlo.

Fideicomisos
Los fideicomisos proporcionan aún más protección para sus activos, ya que sirven para reducir los impuestos sobre el patrimonio y permiten la distribución de sus activos de acuerdo con sus deseos fuera del proceso de sucesión, ahorrando a sus herederos meses de espera. Hay multitud de fideicomisos disponibles en función de sus necesidades. Un fideicomiso revocable proporciona un lugar único para consolidar todos sus activos, reducir los impuestos sobre el patrimonio y, a diferencia de la sucesión, mantener la privacidad de su familia. Un fideicomiso para necesidades especiales le permite atender a un niño o adulto con necesidades especiales sin poner en peligro las prestaciones del gobierno. Un Fideicomiso de Herencia IRA podría proporcionar toda una vida de ingresos constantes a sus herederos. Un fideicomiso de armas puede preservar estas herencias familiares. Consulte nuestra sección de testamentos y fideicomisos para obtener más información.

Más opciones de activos
Otras opciones para que sus activos pasen fuera de la sucesión incluyen:

  • El nombramiento de beneficiarios para sus cuentas financieras las convierte en activos no testamentarios, por lo que pasan inmediatamente a sus beneficiarios tras su fallecimiento.
  • En Texas, usted puede incluir a los beneficiarios en los títulos de sus vehículos, sacándolos del proceso de sucesión.
  • Las escrituras de mariquita y las escrituras de transmisión por causa de muerte permiten que las propiedades inmobiliarias pasen también al margen de la sucesión.

Legalización de un Testamento

Si se encuentra en la situación de que su cónyuge o familiar cercano fallezca sin un testamento, la legalización de la herencia puede ser larga y complicada. Nuestro experimentado equipo legal puede guiarle a través de este proceso de ocho pasos que consiste en la presentación, la publicación, la validación del testamento, la catalogación de los bienes, la identificación de los beneficiarios, la notificación a los acreedores, la resolución de conflictos y, finalmente, la distribución de los bienes. Incluso con un testamento, hay que pasar por la sucesión para que el testamento sea reconocido como válido. En Texas, el representante personal del fallecido (albacea) tiene generalmente cuatro años desde la fecha de la muerte para solicitar la sucesión. Durante la sucesión, un tribunal reconoce legalmente el fallecimiento, supervisa el pago de las deudas y la distribución de los bienes, excepto los que se rigen por fideicomisos existentes u otros medios y pasan al margen de la sucesión. El proceso de sucesión puede completarse en seis meses para una herencia relativamente sencilla. Si no hay testamento o el testamento es impugnado, el proceso podría prolongarse durante más de un año e incluso más, lo que implica una mayor supervisión por parte del tribunal.

Concursos Sucesorios

En Texas, un testamento puede ser impugnado dentro de los dos años siguientes a la legalización original y la persona que lo impugna debe demostrar que el testamento es inválido. Algunos ejemplos que invalidarían un testamento son: la influencia excesiva de un tercero, la falsificación, la ejecución incorrecta o que se hayan ejecutado varios testamentos. Estos litigios no tienen que resolverse en los tribunales. A veces se recurre a la mediación con un tercero o los abogados de la familia contraria consiguen resolver el conflicto y llegar a un acuerdo extrajudicial. En cualquiera de estas situaciones, estamos preparados para luchar en su nombre.

El Hyde Law Firm entiende que usted tiene necesidades diferentes y cambiantes a lo largo de su vida cuando se trata de la planificación del patrimonio y le ayudaremos a preservar el valor de esos activos en beneficio de sus herederos.

Aparte de tener un fideicomiso, existen tres métodos principales para evitar la administración formal de la herencia cuando no hay testamento. Estos incluyen: Declaración Jurada de Herederos, Declaración Jurada de Bienes Menores y Determinación de Herederos sin administración formal. El documento de titularidad puede utilizarse con un testamento en condiciones muy específicas.

Si no hay testamento, se puede llevar a cabo una Determinación de Herederos en lugar de utilizar el proceso testamentario normal. Se presenta una solicitud ante el tribunal testamentario, que nombra a un abogado independiente para que investigue los antecedentes familiares del fallecido y localice a los herederos desconocidos que puedan existir. Una vez concluida la investigación, el abogado confirma al tribunal la identidad de los herederos. A continuación se celebra una vista en la que el tribunal toma una decisión definitiva sobre el reparto de los bienes.

Una declaración jurada de heredero establece a alguien como heredero legal de un patrimonio. Debe estar firmada por dos testigos desinteresados que conozcan al fallecido, la historia de la familia y puedan confirmar la pretensión de que esta persona sea considerada heredera de la herencia. Una declaración jurada de herederos también crea una cadena limpia de transferencia de títulos para cualquier activo que reciban.

Para eludir el proceso de sucesión utilizando una Administración de Pequeño Patrimonio, el patrimonio debe tener un valor de 50.000 dólares o menos. No se requieren audiencias judiciales, pero habrá que presentar documentos específicos ante el Tribunal Testamentario.

El Muniment of Title requiere un testamento válido por escrito y se utiliza más a menudo cuando hay muy pocos activos y no hay deudas más que una hipoteca. Se celebra una audiencia y el juez firma una orden para la transferencia de bienes a las personas nombradas en el testamento.

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